Лизинг недвижимости 2014-2020

  30 мая 2013 года в Санкт-Петербурге состоялся 3-й ежегодный Съезд Лизинговой Отрасли России, организованный Объединенной Лизинговой Ассоциацией (ОЛА) при поддержке Европейской Конфедерации Лизинговых Ассоциаций (Leaseurope).  Главной темой 3-го Съезда была выработка СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ ЛИЗИНГОВОЙ ОТРАСЛИ в 2014-2020 гг. Создание стратегического плана развития отрасли проводилось по группам, которые были сформированы из участников Съезда, работающих в основных сегментах лизингового рынка. Мы продолжаем  публикацию серии статей, посвященных развитию отдельных сегментов, по которым модераторы секций сделали обобщение мнений участников. В дальнейшем данные материалы будут объединены в один документ.  Стратегия  станет основным документом, направляющим работу ассоциации, а также основой для обращений в органы власти.

·        Направления развития лизинга в данном секторе до 2020 года

Перспективный капиталоемкий рынок, на сегодня -  как и весь лизинговый рынок, очень концентрированный (см. приложение) . Лидеры рынка в этом сегменте 2012 года (Эксперт РА)

первая «тройка» держит около 77% нового бизнеса. При этом, лизинг недвижимости , имеется «на флаге» практически у всех ведущих и активных лизинговых компаний, многие себя в нем попробовали  (см. статистику), в отличие, скажем от сегмента авиационного лизинга.

 

 

На сегодня в СМИ практически отсутствует PR реализованных реализуемых сделок по лизингу недвижимости, в том числе крупнейшими игроками этого сегмента. Может быть, это говорит о кэптивности и непрозрачности этих сделок ?

 

·        Оценка перспектив развития данного направления

Перспективы развития соответствую общим тенденциям развития лизингового рынка в европейских странах, т.е. до 20% в общем портфеле отрасли. Естественно, при условии преодоления изложенных ниже сложностей. 

Перспективы связаны также со стабилизацией общеэкономической, появлением «длинных» денег у финансирующих институтов. Этот вопрос чрезвычайно важен для лизинга недвижимости, поскольку недвижимость  относится к категории основных средств с длительными сроками амортизации.

 

·        Способы и формы развития международного сотрудничества в данном секторе

Традиционные – изучение положительного опыта ,в том числе законодательной и правоприменительной практики.

 Положительный опыт имеется у наших белорусских коллег. Лизинг недвижимости в Белорссии составляет около 20% рынка. Это связано не в последнюю очередь с законодательно закрепленной возможностью переоценки недвижимости по результатам года. Таким образом устраняется одно из существенных противоречий – несоответствие балансовой стоимости актива и его рыночной оценки. Побочный эффект – сама сделка выводится «из тени», расчеты между продавцом и покупателем могут легально происходить по полной стоимости объекта. Дополнительно – лизингодатель может применять коэффициент ускоренной амортизации до 5.

 

·        Оценка изменения конкурентной среды в данном секторе на период 2014-2020

Изменение конкурентной среды может быть связано только с наработкой сделок, получения большего опыта, совершенствования взаимоотношений с регистрирующими органами, проведения практической разъяснительной работы. 

 

·        Возможные пути, ресурсы, участники рынка, необходимые для преодоления существующих проблем

Они вытекают из отмеченных участниками секции этих самых проблем

 

§  Рост «длины» денег приведет за собой к росту объема данного сегмента

§  Просветительская работа по всем направлениям о возможностях лизинговых компаний в данном сегменте. Информированность потенциальных клиентов в данном направлении  полярна по отношению, скажем, к осведомленности клиента о лизинге автомобилей, строительной техники и подвижного состава.

§  Отдельной строкой необходимо выделить просветительскую работу на конкретных сделках с ФРС по регистрации лизинговых сделок

§  Устранение «стоп-фактора» по сделке – несоответствие балансовой и продажной стоимости объекта. Путь решения - применение , например, белорусского опыта.

 

§   Возможность совершения «ломбардных» сделок, когда риски открываются непосредственно на предмет лизинга – т.е. на недвижимость. Продвижение в данном направлении возможно при адекватном развитии вторичного рынка недвижимости и управления прогноза ее стоимости в динамике + изменение позиции финансирующих институтов, которые, как правило, открывают риски только на лизингополучателя.

 

§  Решение на законодательном уровне коллизии «земля – объект недвижимости на ней», когда первая исключена из списка лизингуемых основных средств. Создание связки этих двух объектов при совершении лизинговой сделки.

 

§  К продвижению этого сегмента необходимо добавить компетенции лизинговой компании в организации сделки, изучения ее всех аспектов, сопровождения по регистрации и т.п. Продвижение и реклама этих компетенций как сервиса, предоставляемого лизинговой компанией, позволит реализовать одно из немногих преимуществ  лизинговой сделки по сравнению с простым кредитованием.

 

§  Более активная работа с застройщиками для создания комплексного продукта – лизинг коммерческой  недвижимости на первичном рынке.

 

§  Создание «коробочного продукта» - лизинг отдельных помещений, скажем офисов в офисном центре.

 

·        Предложения по совершенствованию законодательной базы. Роль государства и государственных органов в стимулировании развития в данном секторе

Реально отмечено два направления:

 

§  Закрепление переоценки основных средств в целях ее продажи без существенных налоговых последствий (сегодняшняя разница съедает до 13 цены продажи – НДС и налог на прибыль)

§  Решение коллизии «земля – объект недвижимости на ней» в рамках лизинговой сделки

 

·        Предложения по формированию положительного имиджа лизинговой отрасли

Проведение активного PR лизинга недвижимости и компетенций лизинговых компаний по данному вопросу, т.е. предоставление дополнительного сервиса лизингополучателям,  и позволит продвигать лизинговую отрасль как реальную альтернативу банковскому кредитованию и ее достоинства.