Согласно позиции Федеральной службы по финансовому мониторингу (письмо от 16.03.2023 № 01-01-39/58808) и Федеральной антимонопольной службы (письмо от 04.05.2023 № АК/34888/23), лизинговые компании имеют право подключения к ЕСИА с целью подтверждения и обновления информации о клиентах.
Отказывая лизинговым компаниям - членам Ассоциации - в согласовании подключения к ЕСИА, Минцифры РФ ссылается на нецелесообразность подключения лизинговой компании к системе, мотивируя свой вывод тем, что такое подключение приведёт к формированию излишней нагрузки на информационные системы, входящие в состав обеспечивающих информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, а также тем, что для идентификации клиента достаточно оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.
Лизинговые сделки носят длящийся характер (как правило, от 3 до 5 и более лет), в силу чего доступ к актуальной информации о лизингополучателе является необходимым для лизинговых компаний в течение всего срока действия договора лизинга. Более того, ожидание ответов от клиентов вместо оперативного доступа к актуальной информации создает риски несвоевременной актуализации информации о клиентах по причине динамичных изменений в клиентских данных, что в условиях сокращения с 14.06.20261 сроков блокировки денежных средств и имущества лизингополучателей, включенных в рестриктивные списки, до 24 астрономических (не рабочих) часов лишает лизинговые компании возможности надлежащего исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ.
Кроме того, отсутствие у лизинговых компаний доступа к ЕСИА существенно повышает операционные риски и нагрузку как на лизинговые компании, так и на их клиентов, вызывая необходимость повторного предоставления лизингополучателями документов на каждой стадии реализации лизинговой сделки и в процессе обслуживания.
Лизинговые компании взаимодействуют с ЕГРЮЛ, ФНС, Росфинмониторингом, поэтому интеграция с ЕСИА упростит межведомственное сотрудничество и обмен данными, снизит операционные риски. Помимо прочего, применение ЕСИА в работе повысит уровень технологичности в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, экстремизма и распространения оружия массового уничтожения.