Получен ответ Минфина России на обращение ОЛА по вопросу сохранения финансирования по программе «Льготный лизинг» в изначально запланированном объеме

Получен ответ Минфина России на обращение ОЛА по вопросу сохранения финансирования по программе «Льготный лизинг» в изначально запланированном объеме. Минфин России отметил, что Минпромторг России является ответственным органом за реализацию данной меры поддержки, в связи с чем запрос ОЛА перенаправлен ему.

Скачать ответ

Субсидирование
22 апреля 2022 г.

ОЛА отправила письма в Минфин России и Минпромторг о сохранении бюджета программы Льготной спецтехники в запланированном объеме

ОЛА обратилась в Минфин России и Минпромторг России о необходимости сохранения в ранее запланированных объемах размера финансирования на 2022 год на реализацию Программы льготного лизинга спецтехники, реализуемой в рамках ПП 811.

Сегодня именно лизинг является основным и жизненно важным финансовым инструментом приобретения специализированной техники. В текущей экономической ситуации важность продолжения Программы стала особенно актуальной – в условиях возросшей стоимости спецтехники и оборудования субсидирование позволит не только поддержать спрос, но и   стимулировать приобретение, т.к. применение субсидии позволит приблизить стоимость к размеру до повышения цен.

Ранее  была получена информация от Минпромторга России о планируемом сокращении бюджетных ассигнований на Программу  на 2022 год.

ОЛА попросила дать поручение о продолжении работы по постановлению Правительства от 03.06.2020 г. № 811 в объёмах, предусмотренных Федеральным законом от 06.12.2021 № 390-ФЗ, сохранении бюджетных ассигнований, предусмотренных на реализацию Программы в 2022-2024 годах.

В этом случае Программа будет способствовать повышению устойчивости экономики Российской Федерации, поддержке МСП и сохранению рабочих мест.

Скачать письмо ОЛА

Фондирование
19 апреля 2022 г.

Отправлено письмо в Банк России касательно проблематики фиксированных ставок

ОЛА отметила в письме, что в  свете новой экономической и геополитической реальности многие лизингодатели столкнулись с тем, что кредитные организации, пользуясь различными условиями действующих соглашений с заемщиками - юридическими лицами, в одностороннем порядке и произвольно повышают как плавающие ставки, так и фиксированные.

Приведена статистика проведенного ОЛА опроса 72 лизинговых компаний, где с фактом повышения фиксированных ставок столкнулись 64% респондентов, в среднем повышение составило 13%. В отдельных случаях процентные ставки, возможность одностороннего пересмотра которых была поставлена в зависимость от изменения ставок Банка России, были увеличены недобросовестными кредитными организациями на 17 процентных пунктов по сравнению с размером ставки кредитования, существовавшей до 28 февраля 2022 года.

ОЛА просит ввести меры по предотвращению злоупотребления банками условиями кредитных договоров в части непропорционального изменения процентных ставок относительно внешних факторов и рассмотреть возможность выпуска информационного письма Банка России с рекомендацией в отношении разумных пределов одностороннего пересмотра переменных ставок кредитными организациями.

Скачать письмо ОЛА

ОЛА обсудила необходимые меры поддержки для лизинговой отрасли и ее клиентов из сферы МСП на встрече с представителями Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ

Руководитель комитета ОЛА по фондированию, вице-президент Сергей Савинов и директор ОЛА Татьяна Позднякова приняли участие во встрече с представителями Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации. На встрече рассказали о текущем состоянии на рынке лизинга, какие необходимы меры поддержки и варианты привлечения заемных средств.

В мероприятии приняли участие заместитель начальника Волго-Вятского ГУ Банка России Богопольская Екатерина, начальник Экономического управления Чернышов Алексей, руководитель направления развития финансового рынка Кузнецова Оксана, а также начальники экономических отделов из Самарской, Пензенской, Саратовской, Кировской, Ульяновской областей и республик Марий Эл, Мордовия, Татарстан, Удмуртской и Чувашской. Во встрече также принял участие руководитель ЛК «Пионер лизинг» Николай Архипов.

Стороны договорились о дальнейшем обсуждении вопросов поддержки субъектов МСП через лизинг и преодоления барьеров в деятельности лизинговых компаний.

В целях формирования отраслевого мнения о необходимости подготовки обращения ОЛА в текущих экономических условиях в органы власти относительно переноса сроков обязательного применения ФСБУ 25/2018 не ранее 2023 года, ОЛА провела опрос членов ОЛА. Согласно результатам голосования, большинство членов ОЛА поддержали инициативу (более 70 компаний) и попросили предпринять скорейшие действия для решения вопроса. По итогам были сформулированы обоснования для обращения:

В свете новой экономической и геополитической реальности сосредоточение всех ресурсов лизинговых компаний и иных хозяйствующих субъектах находится на выполнении и соблюдении экстренных задач, требований и ограничений.

Основными причинами переноса срока обязательного применения являются следующие:

1. Необходимость коренным образом перестроить учет, доработав используемые программные продукты. Стоимость доработок весьма существенна, а в условиях не стабильной экономической ситуации, санкционного давления, снижения объемов нового бизнеса и потери доходности, компании не могут позволить себе данные расходы. Это касается как лизинговых компаний, так и компаний арендаторов.

2. Методологические сложности применения. Рабочей группой ОЛА совместно с фондом «НРБУ «БМЦ» разработаны четыре рекомендации по применению стандарта. По оценкам рабочей группы потребуется около сорока рекомендаций. То есть требуется дальнейшая существенная проработка вопросов.

3. Принятые в конце 2022 года поправки к налоговому кодексу РФ, законом 29.11.2021 N 382-ФЗ, привели к еще большим различиям в правилах бухгалтерского и налогового учета, что также потребует донастройки учетных систем.

Скачать письмо ОЛА

Предложения ОЛА по поддержке лизинговой отрасли отправлены в комитет по финансовым рынкам Государственной Думы

ОЛА подготовила и направила предложения по поддержке лизинговой отрасли в условиях санкционных ограничений в комитет Государственной Думы по финансовым рынкам. 

В своем письме ОЛА отметила, что по данным Федресурса сегодня в отрасли работает более 600 лизинговых компаний с портфелем из более чем 790 тысяч договоров, в соответствии с которыми более 1,6 млн. предметов лизинга передано более чем 230 тыс. клиентов. В условиях санкционного давления ОЛА столкнулась с рядом проблем, как-то: повышение ставок по действующим кредитам, сокращение объемов бизнеса, ростом просроченных платежей лизингополучателей и, как следствие, необходимостью экстренной и массовой реструктуризаций лизинговых платежей действующим клиентам. 

ОЛА провела опрос среди лизинговых компаний и выявила три основные причины вынужденного увеличения лизинговых платежей клиентам:

1. Ухудшение условий финансирования лизинговых компаний.

2. Приобретение предметов лизинга импортного производства.

3. Рост ставки конвертации при заключении импортных контрактов.

На основании изложенного ОЛА проработала вопросы поддержки лизингополучателей и лизинговой отрасли в условиях санкционных ограничений и предлагает следующие меры, которые позволят лизинговым компаниям не увеличивать размер лизинговых платежей и продолжить исполнение государственных контрактов:

1. Ввести мораторий на увеличение банками фиксированных ставок по действующим соглашениям с целью сохранения действующих графиков лизинговых платежей для конечных лизингополучателей.

2. Субсидировать изменения плавающих ставок банковского кредитования для лизинговых компаний. относящихся к МСП путем распространения на них статьи 7.1. Федерального закона от 03.04.2020 №106-ФЗ (ред. 26.03.2022 г.).

3. Обозначить четкие критерии определения лизинговых компаний, попадающих под действие Федерального закона от 03.04.2020 №106_ФЗ (ред. 26.03.2022 г) о субсидировании части плавающих ставок.

4. Ввести мораторий на применение неустойки (штрафы, пени), за неисполнение поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств по контракту, заключенному по 223-ФЗ, если обязательства не были исполнены в полном объеме по обстоятельствам, обусловленным введением санкций и (или) мер ограничительного характера, а также моратория на включение таких поставщиков (подрядчиков, исполнителей) в реестр недобросовеcтых поставщиков. Данная мера должны быть введена в дополнение к уже действующему мораторию на применение неустойки за нарушения при исполнении государственных контрактов, заключенных в соответствии с Федеральным законом от 05.04.13 №44-ФЗ.

5. Отменить комиссию за конвертацию в размере 12% при приобретении валюты для погашения валютных обязательств перед банками РФ (основной долг, проценты, аккредитивы).

6. Продолжить финансирование по действующим кредитным  соглашениям при наличии связанного кредитования под приобретение предмета лизинга, несмотря на изменения конъюнктуры, недостаток установленных лимитов, в связи с ростом курсов валют при договорах поставки в валюте, изменения финансового состояния Лизингодателя или Лизингополучателя, что позволит избежать банкротств лизингополучателей из-за приостановки инвестиционных проектов, даст возможность добиться начала работы проектов и избежать безвозвратных потерь произведенных инвестиций.

Лизинговые компании понимают свою ответственность перед лизингополучателями, но вынуждены увеличивать размер платежей на основании условий подписанных лизинговых договоров только в связи с увеличением процентных расходов лизинговых компаний, увеличением налогов, стоимости предметов лизинга, а также увеличением расходов на конвертацию.

Также в письме лизинговое сообщество предложило дополнительные меры антикризисной поддержки лизингополучателей.

Скачать письмо ОЛА 

Президент ОЛА Киркоров Алексей принял участие в заседании Комитета Государственной Думы по защите конкуренции

Президент ОЛА Киркоров Алексей принял участие в заседании Комитета Государственной Думы по защите конкуренции, на котором рассматривался вопрос о выработке предложений по регулированию финансовых правоотношений в сфере лизинга по аналогии с особым порядком, предусмотренным в отношении кредитных договоров.

В заседании приняли участие представители Комитета Государственной Думы по защите конкуренции, Комитета Государственной Думы по финансовому рынку, по экономической политике, по транспорту и развитию транспортной инфраструктуры, по промышленности и торговле, а также представители Минэкономразвития, Минпромторга России, Минфина России, Минтранса, Минсельхоза, ФАС и Банка России.

В процессе обсуждения данного предложения высказывались мнения о возможности распространения на лизинговые компании постановления правительства № 393, включения отдельных положений, касающихся лизинговых компаний в Федеральный закон № 106-ФЗ, предоставления субсидий непосредственно лизинговым компаниям, субсидирования непосредственно лизингополучателей для уплаты лизинговых платежей.

Алексей Киркоров внес несколько важных комментариев об особенностях работы лизинговых компаний, их отличий от моделей работы банков. В частности, Алексей Киркоров отметил, что нельзя ограничивать увеличение лизинговых платежей пропорционально росту ставки по кредиту, поскольку модель работы лизинговой компании основывается на приобретении имущества и передаче его в аренду, а как следствие, на вложение денежных средств в это имущество. Если плата за вложение денежных средств (в частности проценты по кредиту) меняется, то дополнительный расход начисляется на всю сумму средств, вложенных в имущество, а не только на ту часть, которая включается в арендный платеж за ближайший месяц. Таким образом, в случае увеличения ставки по кредиту на 10%, арендный платеж в новых условиях с вырастет более чем на 30%. И предложил, в качестве наиболее действенной меры поддержки лизингополучателей механизм уменьшения суммы лизинговых платежей на сумму возмещения, полученного от кредитора в виде снижения ставки по кредиту.

Также было отмечено, что источниками финансирования для лизинговых компаний являются различные финансовые инструменты, не только кредиты.

В ближайшее время ОЛА и подкомитет по лизингу при ТПП РФ должны выработать единый подход по поддержке лизингополучателей из наиболее пострадавших отраслей и представить свои предложения в Комитета Государственной Думы по защите конкуренции, Комитет Государственной Думы по экономике, а также в Минфин России и Минэкономразвития России.

Об итогах заседания также был опубликован материал в Коммерсантъ.

Отправлено письмо ОЛА в Минэкономразвития о необходимости скорейшего запуска программы поддержки МСП 1920

Объединённая Лизинговая Ассоциация (ОЛА) просит в скорейшие сроки запустить Программу поддержки субъектов МСП на основе Постановления Правительства РФ от 27 декабря 2019 г. № 1920 "Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета лизинговым организациям на государственную поддержку лизинговых сделок субъектов малого и среднего предпринимательства» (далее «Программа»).

Специалисты ОЛА ранее принимали активное участие в разработке и обсуждении программы, она была была поддержана лизинговым сообществом.  К сожалению, Программа до сих пор не запущена. При этом актуальность ее реализации только возросла с учетом текущей ситуации.

Скачать письмо ОЛА

Поддержка отрасли
25 марта 2022 г.

Отправлено письмо ОЛА в Минфин с просьбой продлить для лизинговых компаний сроки уплаты налога на прибыль и НДС

Объединённая Лизинговая Ассоциация (ОЛА) обратилась в Минфин с письмом, в котором констатировала, что в ближайшее время возможно массовое неисполнение обязанностей по уплате лизинговых платежей со стороны лизингополучателей. Поскольку лизинговые компании работают с имуществом и  клиентам оказываются услуги,  в условиях кризиса  лизинговые компании оказываются в ситуации, когда лизинговые платежи фактически не поступают, а оказание услуг и начисление налога на прибыль и НДС продолжаются. 

В связи с  вышеизложенной ситуацией ОЛА попросила для налогоплательщиков- организаций, основным видом деятельности которых является лизинг, в соответствии с Федеральным законом от 09.03.2022 № 52-ФЗ и ст. 4 Налогового кодекса Российской Федерации,  продлить сроки уплаты налога на добавленную стоимость, налога на прибыль организаций и авансовых платежей по налогу на прибыль.

Поддержка отрасли
25 марта 2022 г.

Отправлено письмо ОЛА в Минэкономразвития по вопросам исполнения обязательств по заключенным государственным контрактам

В письме ОЛА отмечено,  что Российские лизинговые компании давно и успешно работают по исполнению выигранных и заключенных государственных контрактов в рамках Законов от 18.07.2011 №223-ФЗ и 05.04.13 №44-ФЗ. Однако в связи со сложившейся геополитической и экономической ситуацией  лизинговые компании несут риск существенных убытков, и в части случаев не могут исполнить обязательства по таким контрактам из-за отказов в поставке имущества поставщиками, с которыми ранее была достигнута договоренность о поставке (цена, сроки, условия поставки, отказ в поставке).

Учитывая изменения, вносимые в нормативную базу в текущий момент по данной тематике, ОЛА все же видит потребность во внесении дополнительных корректировок и просит учесть предложения со стороны российских лизинговых компаний.

Скачать письмо ОЛА 

Отправлено письмо ОЛА в Банк России с просьбой разработать меры по поддержке лизинговой отрасли

Объединенная Лизинговая Ассоциация (ОЛА) обратилась в Банк России с просьбой разработать меры по поддержке лизинговой отрасли и предприятий-субъектов МСП.

В связи с беспрецедентными вызовами для российской экономики, в частности, в связи с резким повышением ключевой ставки Банка России и, соответственно, стоимости кредитных ресурсов, обменного курса валют, напряженности и ограничений в международной логистике, лизинговые компании столкнулись с несколькими ключевыми вызовами, как-то увеличение процентных ставок по кредитам, выданным лизинговым компаниям до 28.02.2022г., увеличением стоимости нового финансирования для лизинговых компаний, работающих с сегментом МСБ, дефолтами лизингополучателей  и другим проблемам, изложенным в обращении.

Предложены на рассмотрение меры, которые могли бы содействовать стабилизации ситуации в текущей момент в отрасли.

Скачать письмо ОЛА

Импортозамещение
24 марта 2022 г.

Объединенная Лизинговая Ассоциация (ОЛА) обратилась в  Минпромторг России, отметив в текущих экономических условиях важность поддержки производства отечественной продукции.

В этой связи особое значение приобретают  программы, реализуемые Минпромторгом России через российские лизинговые компании в рамках Постановлений Правительства Российской Федерации № 811 и № 649.

ОЛА отметила важность сохранения и расширения данных  мер поддержки. Были направены на рассмотрение соответствующие предложения по  внесению изменений в вышеуказанные Постановления Правительства. 

Скачать письмо ОЛА 

Отправлено письмо ОЛА в Минцифры России с просьбой скорейшего запуска программы льготного лизинга IT

Отправлено письмо ОЛА в Правительство РФ о необходимости выделения дополнительно бюджета на развитие подпрограммы "Развитие транспортного и специального машиностроения", реализуемой в рамках ПП №811.

Объединённая Лизинговая Ассоциация (ОЛА) обратилась в Правительство Российской Федерации  с вопросом рассмотреть возможность выделения Минпромторгу России дополнительных бюджетных ассигнований в размере 5 млрд. рублей на предоставление в 2022 году  субсидий на возмещение потерь в доходах российских лизинговых организаций при предоставлении лизингополучателю скидки по уплате авансового платежа по договорам лизинга специализированной техники и (или) оборудования отечественных производителей. 

Скачать письмо ОЛА  

21 марта Комитет Госдумы по малому и среднему предпринимательству организовал круглый стол, посвященный мерам повышения доступности финансовых услуг для субъектов малого и среднего предпринимательства в новых экономических условиях. Лизинг является основным инструментом по обновлению производственных фондов и развитию отраслей экономики.

По данным РА "Эксперт РА", доля МСП в лизинговой отрасли по объему в новом бизнесе за 9 месяцев 2021 года составляла 66%, по количеству в новом бизнесе 95%, а по количеству в портфеле 92%  - такие цифры озвучил в своем докладе Алексей Киркоров. Эксперт отметил, что лизинговая отрасль стабильно проходит экономические кризисы. Например, с января 2018 по сентябрь 2021 года совокупный лизинговый портфель вырос с 4300 до 5800 миллиардов рублей. По данным Федресурса, на 17 марта 2022 года на рынке активно действуют 622 лизинговые компании, обслуживающие 790000 договоров. В текущих экономических условиях, чтобы помочь  лизинговым компаниям реструктурировать сделки МСП без значительных потерь, необходима реализация следующих основных предложений: субсидирование роста плавающих ставок по кредитам, выдача льготных кредитов для реструктуризации лизинговых платежей, перенос сроков уплаты налога на прибыль и НДС.

Для поддержки малого и среднего предпринимательства в настоящий момент в ОЛА разрабатываются следующие  антикризисные предложения, которые будут направлены в соответствующие органы власти: освобождение от уплаты НДС с лизинговых платежей предприятий и ИП, работающих по УСН; мораторий на включение в реестр недобросовестных поставщиков в случае задержки исполнения контрактов в связи с отсутствием техники по вине производителя; возможность изменять договора лизинга и расторгать их в одностороннем порядке; создание временного зеленого коридора для китайской техники и комплектующих.

Сегодня в отрасли уже действуют программы льготного лизинга для МСП. Однако, их реализация затрудняется наличием нескольких проблем: доступ к ним ограниченного круга лизинговых компаний,  длительные сроки принятия решений, необходимость предоставления большого пакета документов и другие. 

Говоря о необходимости важности принятия определенных мер Алексей Киркоров отметил, что в действующей программе льготного кредитования МСП, которая сейчас  не распространяется на лизинг, то есть  получателями субсидии являются только банки,  нужно предусмотреть льготную ставку на кредиты лизинговым компаниям с целевым назначением – финансирование лизинга с предприятиями МСП. Кроме того, предлагается разработать новую программу льготного лизинга для малого и среднего предпринимательства.

Поддержка отрасли
15 марта 2022 г.

В целях формирования отраслевого мнения о необходимости подготовки обращения ОЛА в текущих экономических условиях в органы власти относительно переноса сроков обязательного применения машиночитаемых доверенностей (МЧД) не ранее 2024 года, ОЛА провела опрос членов ОЛА. По результатам голосования большинство членов ОЛА поддержали инициативу и попросили предпринять скорейшие действия для решения вопроса.

Скачать обращение

Отправлено письмо ОЛА в Банк России и Государственную Думу с предложением переноса срока отчетности лизинговых компаний в БКИ не ранее 2024 года

В целях формирования отраслевого мнения о необходимости подготовки обращения ОЛА в текущих экономических условиях в органы власти относительно переноса сроков отчетности в БКИ не ранее 2024 года, ОЛА провела опрос членов ОЛА. По результатам голосования большинство членов ОЛА поддержали инициативу (более 50 компаний) и попросили предпринять скорейшие действия для решения вопроса.   

Объединенная Лизинговая Ассоциация (ОЛА) обратилась в соответствующие органы с предложением  в текущей экономической ситуации перенести срок отчетности лизинговых компаний в БКИ не ранее 2024 года.

Скачать обращение 

Поддержка отрасли
4 марта 2022 г.

ОЛА сформировала ключевые зоны работы по поддержке лизинговой отрасли

В конце февраля ОЛА провела опрос руководителей лизинговых компаний о том, какие первоочередные меры поддержки отрасли следует предпринять. Все полученные предложения были рассмотрены на Совете ОЛА.

Определили, какие проблемы самые актуальные и требуют первоочередных мер.

По результатам опроса сформированы ключевые зоны работы:

• финансирование и реструктуризация;

• перенос отчетности по БКИ и обязательного использования машиночитаемых доверенностей;

• отсрочка уплаты налога на прибыль и НДС;

• исполнение обязательств по заключенным государственным контрактам 44-ФЗ и 223-ФЗ;

• субсидирование и другие.

По всем направлениям в ОЛА проведены обсуждения и сформированы письма в органы власти.